こんにちは。この記事では、SBI証券のつみたてNISAの概要とメリット、特徴、他の金融機関との比較などを紹介していきます。
この記事の目的は、SBI証券のつみたてNISAをおすすめする理由をお伝えすることです。
もし、あなたが積立投資に興味があるなら、ぜひ最後まで読んでください。
つみたてNISAとは
つみたてNISA（積立NISA）は、日本のNISA（少額投資非課税制度）の一部として2018年から導入された制度です。この制度は、特定の金融商品への投資に対して所得税と住民税を非課税とするもので、最大5年間、年間40万円までの投資が非課税となります。2024年からは新つみたてNISAが始まり1800万円枠が増えます。つまり、投資による利益が非課税となるため、投資を始める初心者や若い世代にも人気があります。
つみたてNISAの特徴は以下の通りです：
- 投資対象は主に投資信託やETF（上場投資信託）です。
- 非課税期間は5年間で、その後5年間の延長が可能です。
- 年間の投資上限は40万円です。（2023年まで、2024年から別枠）
- 利益が非課税となるため、投資初心者にもおすすめです。
この制度を利用することで、長期的な資産形成を目指すことができます。
SBI証券のつみたてNISAの主なメリット
SBI証券のつみたてNISAには、以下のようなメリットがあります。
- 低い投資金額から始められる
- SBI証券のつみたてNISAでは、100円から投資が可能です。これは、他の金融機関のつみたてNISAよりも低い金額です。そのため、初心者や少額投資家でも気軽に始められます。
- 豊富な投資信託商品ラインナップ
- SBI証券のつみたてNISAでは、約300種類の投資信託商品から自由に選べます。これは、他の金融機関のつみたてNISAよりも多くの選択肢があることを意味します。その中には、SBI証券独自のオリジナルファンドや人気のインデックスファンドなども含まれます。
- 非課税枠の利点とその制限
- SBI証券のつみたてNISAでは、毎年40万円まで非課税枠で投資できます。これは、他の金融機関のつみたてNISAと同じです。ただし、非課税枠は一人一つしか持てません。そのため、他の金融機関で既につみたてNISAを利用している場合は、SBI証券に移管する必要があります。
SBI証券のつみたてNISAの特徴
SBI証券のつみたてNISAには、以下のような特徴があります。
- 100円からの投資が可能
- SBI証券のつみたてNISAでは、100円から投資が可能です。100円から投資できることで、毎月少しずつでも積立投資ができます。また、100円単位で自由に金額を変更できるので、自分の収入や支出に合わせて柔軟に投資できます。
- 三井住友銀行がメインバンクなら便利
- 三井住友カードでのクレジットカード積立ができます。その事によりポイントが付与されお得に積立ができます。三井住友銀行から住信SBIネット銀行への送金も簡単にできるので、住信SBIネット銀行とSBI証券を同時に解説するのがオススメです。住信SBIネット銀行の預金金利が10倍にアップします。
- 世界中の資産への分散投資の機会
- SBI証券のつみたてNISAでは、世界中の資産に分散投資できる投資信託商品を選べます。これは、日本だけでなく、アメリカやヨーロッパ、アジアなどの株式や債券に投資できることを意味します。世界中の資産に分散投資することで、地域や通貨に依存しない安定した収益を期待できます。また、世界経済の成長にも参加できます。
- ポイントがたくさん貯まる
- SBI証券なら三井住友カード0.5％、ゴールド1.0％、プラチナプリファード5.0％還元。
- 保有金額に応じたポイント還元
- TpointやVpoint、ポンタ、ｄポイント、JALマイルなど選べる
まとめ
SBI証券のつみたてNISAは、低い投資金額から始められることや、豊富な投資信託商品ラインナップがあることなどから、
積立投資に最適な制度であることを紹介しました。では、続きを書いてみましょう。
SBI証券のつみたてNISAの申し込み方法
SBI証券のつみたてNISAに申し込むには、以下の手順を踏みます。
- SBI証券の口座を開設する
- SBI証券の口座を開設するには、公式サイトから必要な情報を入力し、本人確認書類を送付するだけです。口座開設は無料で、約10分程度で完了します。
- つみたてNISAの口座を開設する
- SBI証券の口座が開設されたら、つみたてNISAの口座も開設できます。公式サイトから「つみたてNISA」のページにアクセスし、「つみたてNISA口座開設」ボタンをクリックします。その後、利用規約に同意し、必要な情報を入力します。つみたてNISAの口座開設も無料で、約5分程度で完了します。
- 投資信託商品を選ぶ
- つみたてNISAの口座が開設されたら、投資信託商品を選ぶことができます。公式サイトから「つみたてNISA」のページにアクセスし、「投資信託商品一覧」ボタンをクリックします。そこから、自分の目的やリスク許容度に合わせて、約300種類の投資信託商品から選びます。投資信託商品の詳細やパフォーマンスなどは、各商品ページで確認できます。
- 積立金額と積立日を決める
- 投資信託商品を選んだら、積立金額と積立日を決めます。積立金額は100円から自由に変更できますが、年間40万円までが非課税枠です。積立日は毎月1日から28日までの間で自由に選べますが、同じ日に複数の商品に積立することはできません。積立金額と積立日は、公式サイトから「つみたてNISA」のページにアクセスし、「積立金額・積立日変更」ボタンをクリックして変更できます。
- 積立投資を始める
- 積立金額と積立日が決まったら、積立投資を始めることができます。毎月指定した日に指定した金額が自動的に引き落とされて投資信託商品に積み立てられます。積立投資の状況や残高などは、公式サイトから「つみたてNISA」のページにアクセスし、「保有状況・評価損益」ボタンをクリックして確認できます。
以上がSBI証券のつみたてNISAの申し込み方法です。簡単な手順で始められることがわかりましたね。SBI証券のつみたてNISAは、非課税枠や低い投資金額などから、長期的な資産形成におすすめです。ぜひ、この機会にSBI証券のつみたてNISAに申し込んでみてください。
